Konta hazardowe w Brazylii pod lupą
Instytucje powiązane z Brazylijska Federacja Banków (FEBRABAN) musi przyjąć bardziej rygorystyczną politykę identyfikowania i zamykania kont, które zostały otwarte zgodnie z prawem, ale są wykorzystywane przez osoby trzecie do nielegalnych działań, takich jak pranie pieniędzy lub konta bukmacherskie działające bez zezwolenia rządu.
Według brazylijskiej agencji prasowej rządowej, przepisy mają na celu zwalczanie zarówno kont, które są zakładane legalnie, ale wykorzystywane przez osoby trzecie do nielegalnych działań, jak i kont „zimnych”, które są tworzone w sposób oszukańczy bez wiedzy właściciela. Obowiązkowe będzie również zamykanie kont bukmacherskich online, które nie uzyskały autoryzacji od Sekretariat ds. Nagród i Zakładów (SPA) Ministerstwa Finansów.
„Tworzymy ramy umożliwiające oczyszczenie toksycznych relacji z klientami, którzy wynajmują lub sprzedają swoje konta i wykorzystują system finansowy do pozyskiwania środków z oszustw, wyłudzeń i cyberataków” – powiedział FEBRABAN Prezydent Isaac Sidney w oświadczeniu.
Nowe przepisy obejmują szereg kluczowych środków mających na celu wzmocnienie integralności systemu finansowego. Obejmują one m.in. surowe zasady i kryteria weryfikacji fałszywych kont. Transakcje na nielegalnych kontach będą odrzucane, a konta te zostaną natychmiast zamknięte.
Ponadto, wprowadzono obowiązek przekazywania istotnych informacji do Banku Centralnego, co ułatwi wymianę informacji między instytucjami finansowymi. Przestrzeganie tych procedur będzie monitorowane i nadzorowane przez Dyrekcję Samoregulacji FEBRABAN. Dodatkowo, w proces ten będą aktywnie zaangażowane różne działy banku, w tym działy ds. zapobiegania oszustwom, prania pieniędzy, dział prawny i dział obsługi klienta. W przypadku nieprzestrzegania zasad naliczane będą kary, od natychmiastowych działań naprawczych i ostrzeżeń po wykluczenie z systemu samoregulacji. Banki są obecnie zobowiązane do przestrzegania surowych wewnętrznych procedur dotyczących identyfikacji i zamykania podejrzanych kont.
Zaostrzenie przepisów następuje w obliczu eskalacji cyberprzestępczości i podejrzanych przepływów finansowych w kraju. Według Sidneya, system bankowy stoi w obliczu bezprecedensowych wyzwań z powodu gwałtownego wzrostu liczby oszustw i ataków cyfrowych.
