Prawodawstwo
Władze duńskie wydają trzy nakazy sądowe i jedną naganę panu Greenowi za naruszenie ustawy o praniu pieniędzy
By Phil - 15 kwietnia 2024 r
W dniu 10 kwietnia 2024 r. Duński Urząd ds. Hazardu wydał Panu Green Limited trzy nakazy dotyczące naruszenia przepisów ustawy o praniu pieniędzy dotyczących oceny ryzyka, zasad procedur biznesowych dotyczących kontroli wewnętrznej oraz braku kontroli przeprowadzania kontroli.
Władze udzieliły również nagany panu Green Limited za naruszenie przepisów dotyczących powiadamiania określonych w ustawie o praniu pieniędzy. Przeprowadziła kontrolę materiałów Pana Green Limited, które Pan Green Limited przygotował w celu zapewnienia zgodności z Ustawą o praniu pieniędzy.
Urząd stwierdził: „Nakaz (a) został wydany, ponieważ ocena ryzyka dokonana przez pana Greena była błędna, ponieważ nie przeprowadzono oddzielnej oceny ryzyka w odniesieniu do poszczególnych zidentyfikowanych ryzyk związanych z modelem biznesowym pana Greena, w tym rozwiązaniami płatniczymi, oraz czynnikami ryzyka z tym związane. Artykuł 7 ust. 1 duńskiej ustawy o praniu pieniędzy stanowi, że spółki objęte tą ustawą muszą zidentyfikować i ocenić ryzyko, że spółka może zostać niewłaściwie wykorzystana do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu. W ocenie Duńskiego Urzędu ds. Gier Hazardowych ocena ryzyka musi obejmować odrębną ocenę ryzyka związanego z indywidualnymi rozwiązaniami płatniczymi i kanałami dostawy, a także odrębną ocenę ryzyka związanych z tym czynników ryzyka. Tym samym pan Green nie dopełnił obowiązku oceny ryzyka określonego w art. 7 ust. 1 duńskiej ustawy o praniu pieniędzy.”
„Nakaz (b) został wydany, ponieważ Pan Green Limited nie posiada odpowiednich procedur kontroli wewnętrznej, gdyż nie określają one częstotliwości, w jakiej mają być przeprowadzane kontrole. Nakaz został wydany również dlatego, że Mr. Green Limited nie posiada pisemnych procedur monitorowania wykonywania kontroli. Z art. 8 ust. 1 duńskiej ustawy o praniu pieniędzy wynika, że spółki objęte tą ustawą muszą posiadać wystarczające pisemne procedury biznesowe, które muszą obejmować kontrolę wewnętrzną. Procedury muszą opisywać sposób, w jaki wymienione obszary są realizowane w praktyce. Wymóg kontroli wewnętrznej oznacza również, że należy przeprowadzać kontrole w celu sprawdzenia, czy kontrole są przeprowadzane – to znaczy, czy kontrole są przeprowadzane. Pan Green Limited nie wywiązał się odpowiednio z obowiązków wynikających z procedur kontrolnych.”
„Nakaz (c) został wydany, ponieważ Mr. Green Limited nie udokumentował, że przeprowadzono kontrole potwierdzające, że przeprowadzono kontrole wewnętrzne. Z art. 8 ust. 1 ustawy o praniu pieniędzy wynika, że spółki objęte ustawą mają obowiązek dokumentować przeprowadzone kontrole. W rezultacie pan Green Limited nie dopełnił obowiązków przeprowadzenia kontroli mających na celu zapewnienie przeprowadzenia kontroli wewnętrznych.”
„Nagana (a) została udzielona, ponieważ pan Green Limited w dwóch przypadkach nie zastosował się do wymogu natychmiastowego powiadomienia Sekretariatu ds. prania pieniędzy. Z art. 26 ust. 1 duńskiej ustawy o praniu pieniędzy wynika, że spółka ma obowiązek natychmiastowego powiadomienia Sekretariatu ds. prania pieniędzy, jeżeli wie, podejrzewa lub ma uzasadnione podstawy, aby podejrzewać, że transakcja, środki finansowe lub działanie jest lub było związane z pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu. W przypadku braku natychmiastowego powiadomienia pan Green nie dopełnił obowiązków powiadamiania.”
Nakazy nakładają obowiązek postępowania na firmę Mr. Green Limited. Pan Green Limited musi przedłożyć poprawioną ocenę ryzyka do dnia 10 czerwca 2024 r. Pan Green musi także przedłożyć do dnia 10 czerwca 2024 r. skontrolowaną procedurę biznesową kontroli wewnętrznej oraz przedstawić ustalone procedury przeprowadzania kontroli.
Ponadto Mr. Green Limited musi do dnia 10 października 2024 r. przedstawić dokumentację potwierdzającą przeprowadzenie kontroli. Złożona skarga nie nakłada na Pana Green Limited żadnych obowiązków, gdyż stanowi naruszenie polegające na zaprzestaniu istnienia.
